Nawet 3 tys. zł ulgi podatkowej moga dostać na konto osoby, które regularnie myślą o swojej przyszłości i odkładają pieniądze na emeryturę używając tzw. Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE).
IKZE. Nawet 3 tys. ulgi podatkowej. Trzeba zdążyć przed 31 grudnia
Z takiej możliwości odliczenia ulgi można skorzystać pod warunkiem, że pieniądze wpłacimy na IKZE do 31 grudnia. Konto Zabezpieczenia Emerytalnego pełni funkcję nie tylko oszczędnościową, ale też pozwala na skorzystanie z dodatkowej podatkowej ulgi. To spore pieniądze, które należy odliczyć od podatku PIT przy rocznym rozliczeniu.
Co ciekawe, wpłata na IKZE może być dokonana jednorazowo w ciągu roku. Od nas zależy, ile i kiedy wpłacimy pod warunkiem, że nie zrobimy tego ponad ustawowy limit. Takie konto pozwala w każdym roku oszczędzania zapłacić fiskusowi niższy podatek dochodowy.
– Jesteśmy wprost nagradzani za oszczędzanie z myślą o naszej przyszłości, bo konkretne finansowe korzyści mamy już w przyszłym, kolejnym roku po wpłacie – komentuje Damian Burcon, regionalny manager ds. sprzedaży w Generali Investments TFI.
Limity wpłat na Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Przy wpłatach na IKZE obowiązują nas roczne limity wpłatt. Każdego roku wysokość podaje Ministerstwo Rodziny i Polityki Społecznej. W 2021 roku jest to 6 310,80 zł, a dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą – 9466,20 zł.
W przyszłym roku stawki będą wyższe – kolejno 7106,40 zł oraz 10 659,60 zł dla przedsiębiorców. Nie oznacza to oczywiście, że trzeba wpłacić dokładnie tyle. Można mniej, ale już nie ponad limit.
– IKZE jest rozwiązaniem, które nie obliguje oszczędzającego do określonej częstotliwości czy wysokości wpłat. Natomiast korzyści płynące z uzupełniania limitu nie są oddalone w czasie i możemy je odczuć już za kilka miesięcy – podkreśla ekspert Generali Investments TFI.
Przy wpłacie całego limitu w ciągu roku i rozliczania się w najwyższym progu podatkowym można liczyć na ulgę w kwocie ponad 3 tys. zł.
