3000 zł piechotą nie chodzi. Niektóre osoby zaznaczając jedno dodatkowe pole w formularzu PIT właśnie tyle dostaną od Urzędu Skarbowego. Kogo to dotyczy? Niestety tylko osób, które wpłacały przez cały rok dodatkowe środki na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego.
Oszczędzanie się opłaca. 3000 zł od skarbówki
Osoby, które oszczędzają dodatkowe środki na to, by mieć godną starość (jeśli oczywiście mają z czego) czeka w tym roku bardzo miła niespodzianka. Dla nich rozliczanie się z urzędem skarbowym za 2023 rok będzie tylko i wyłącznie przyjemnością.
Takie osoby mają unikalną możliwość pomniejszenia swoich zobowiązań względem skarbówki. Oszczędzanie na IKZE wiąże się bowiem z ustawowym pomniejszeniem podatku PIT. Kwota maksymalna odliczenia wynosi właśnie 3000 zł.
Aby skorzystać z tego finansowego cudu, należy najpierw założyć IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Systematyczne wpłacanie pieniędzy na to konto pozwoli nie tylko zabezpieczyć się na stare lata, ale też sporo zaoszczędzić na podatkach.
Jeśli osoba odkładająca tam pieniądze dożyje wieku emerytalnego (65 lat), zgromadzone środki nie będą opodatkowane podatkiem Belki. Warunkiem jest posiadanie takiego rozwiązania przez okres nie krótszy niż 5 lat.
Aby skorzystać z IKZE i móc odliczać wpłaty od podatku, należy rozliczać się według skali podatkowej (12 i 32%), podatkiem liniowym (19%) albo w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych. Dotyczy to więc również drobnych przedsiębiorców.
Aby nie było jednak do końca tak pozytywnie, należy w tym miejscu zaznaczyć, że nie ma możliwości wpłacania na IKZE nieograniczonych sum pieniędzy. Maksymalnie możemy w ciągu kalendarzowego roku przelać tam 1,2-krotność przeciętnego wynagrodzenia.
Limit wpłat na IKZE w 2023 roku wynosił 12 483 zł w przypadku osób samozatrudnionych oraz 8 322 zł w pozostałych przypadkach.
W 2024 roku będzie można na IKZE wpłacić jeszcze więcej. Limit wynosi tym razem aż 14 083,20 zł w przypadku kwoty wpłat przez osoby prowadzące działalność gospodarczą oraz 9 388,80 zł w przypadku kwoty wpłat przez resztę podatników.
